Méthodologie
Chaque accompagnement Capitom suit la même méthode : documentée, expliquée, éprouvée. Ce qui change d'une offre à l'autre, c'est la profondeur du travail et l'intensité du suivi : jamais la rigueur.
Avant tout, l’échange découverte
Tout commence par 30 minutes offertes, en visioconférence Google Meet : nous écoutons votre situation et vos enjeux, nous répondons à vos questions, et nous vous disons honnêtement si Capitom peut vous aider, et avec quelle offre, avec deux ou trois premières observations concrètes à la clé. Si vous décidez de poursuivre, la lettre de mission vous parvient par email, et les quatre étapes ci-dessous s’enclenchent. Réserver mon échange découverte
La photographie honnête de votre situation : revenus et charges, PEA, compte-titres, assurance-vie, PER, immobilier, dettes, fiscalité, risques et, selon l'offre, votre patrimoine professionnel (sociétés, SCI, holding). On ne fixe pas un cap sans savoir d'où l'on part.
Allocation long terme (ETF, obligations, liquidités), gestion du risque, optimisation fiscale, automatisation des apports, avec deux principes non négociables : la liquidité de vos placements, et votre liberté de décision. Nous conseillons, vous décidez.
Vos objectifs, les étapes pour les atteindre, les scénarios macro-économiques qui peuvent les affecter : une vision claire et évolutive de votre cap : un document qui vit et s'ajuste avec votre vie.
Des rendez-vous réguliers en visioconférence, préparés en amont avec vous, avec ajustements de stratégie, décryptage de l'actualité macro-économique et, selon l'offre, reporting écrit et analyse des flux financiers.
L'intensité du suivi
Ce tableau compare le rythme, les canaux et les livrables du suivi selon l'accompagnement, les contenus, engagements et honoraires de chaque offre sont, eux, sur la page Offres & honoraires.
100 à 300 k€
300 k€ à 1 M€
> 1 M€
Le rendez-vous est le cœur de l'accompagnement : nous le préparons en amont avec vous pour qu'il réponde précisément à vos besoins du moment. Entre les rendez-vous, vous pouvez nous écrire et nous appeler ; nous répondons dans la limite du temps que nous consacrons à chaque client, c'est ce qui garantit à chacun un accompagnement de qualité. Si un rendez-vous dépasse largement l'heure prévue, des honoraires supplémentaires pourront être facturés dans le cadre de notre facturation mensuelle : nous sommes rémunérés uniquement en honoraires, pour nos conseils et le temps consacré à chaque client.
Visioconférence Google Meet · Gratuit et sans engagement · C'est Thomas qui vous répond.